Ab 1. September 2016: Angaben zur Identifikation von Bankkunden können elektronischen Dokuments vorgelegt werden

Institutionen, die Geld- bzw. anderweitige Vermögensgeschäfte abwickeln, dürfen zwecks Identifikation (Aktualisierung von Kundeninformationen) Angaben verwenden, die Kunden in Form eines elektronischen Dokuments mit elektronsicherer Signatur, vorlegen.

Ferner darf eine Kreditanstalt (unter Vorbehalt bestimmter Fälle) ein Bankkonto für einen Kunden – ein russisches Unternehmen – eröffnen, ohne dass dafür das persönliche Beisein dessen Vertreters erforderlich ist, sofern dieser Vertreter eine natürliche Person ist, die ohne Vollmacht im Namen der juristischen Person handeln darf, wobei der Vertreter

– zuvor in seinem persönlichen Beisein identifiziert worden ist;
– zur Kundschaft dieser Kreditanstalt gehört;
– seine Daten in bestimmten regelmäßigen Abständen aktualisiert werden.
(Föderales Gesetz vom 23.06.2016 Nr. 191-FZ)

Das Verfahren für die Eröffnung von Bankkonten wird abgeändert

Seit dem 1. September können Banken Konten und Bankdepots eröffnen sowie das Recht einräumen, unternehmensinterne elektronische Zahlungsmittel aufgrund von Angaben aus dem Einheitlichen Staatlichen Register juristischer Personen, aus dem Staatlichen Register akkreditierter Filialen und Repräsentanzen ausländischer juristischer Personen und aus dem Einheitlichen Staatlichen Register für Privatunternehmer zu verwenden.

Zuvor eröffneten Banken Konten für Unternehmen und Privatunternehmer und räumten ihnen das Recht ein, korporative elektronische Zahlungsmittel für elektronische Geldüberweisungen nur gegen Vorlage einer Urkunde über die Erfassung beim Steueramt zu verwenden. Es gilt weiterhin, dass diese Urkunde in Bezug auf ausländische Unternehmen, sofern im Staatsregister keine Daten zu ihnen enthalten sind, sowie in Bezug auf Notare und Anwälte mit eigener Kanzlei vorzulegen ist.

(Föderales Gesetz vom 03.07.2016 Nr. 241-FZ; Informationsschreiben des Föderalen Steuerdienstes Russlands vom 29.08.2016 Nr. СА-4-14/15846@).